Prima schemă urmează un tipar bine pus la punct: un apel de la un număr aparent obișnuit, de pe care o persoană ce se recomandă drept „dl. Munteanu” anunță că firma antreprenorului are de recuperat o sumă de bani dintr-o pretinsă plată dublă efectuată în 2024. Interlocutorul promite o confirmare pe e-mail și că, ulterior, va fi contactat de bancă pentru „restituire”.
Primul apel a fost efectuat de pe numărul 0720 007 020. Al doilea apel a venit de pe 0764 308 028, număr deja marcat de aplicații specializate drept număr cu potențial de fraudă și blocat automat de telefonul antreprenorului.
Un al doilea caz raportat implică numărul 0750 279 804, de pe care o antreprenoare din județul Suceava a fost contactată de o persoană care pretindea a fi directorul general ANAF.
Cea de-a doua persoană de contact, prezentată ca reprezentant bancar sau poliție, conduce victima prin pașii operaționali ai schemei. Deși aparent este vorba despre primirea unui transfer, în realitate victima este îndrumată să efectueze ea însăși un transfer către conturile escrocilor.
Identitate reală, folosită abuziv
Într-unul dintre cazurile raportate, escrocul s-a recomandat folosind numele real al unui funcționar ANAF existent, Laurian Gabriel Popescu. Detaliul are un efect psihologic calculat, numele poate fi verificat și chiar găsit în documente oficiale, ceea ce conferă apelului o aparență de credibilitate.
Laurian Gabriel Popescu ocupă într-adevăr o funcție de conducere la ANAF, însă în cadrul administrației județene Vaslui, nu Suceava, județul în care este înregistrată compania apelată. Escrocii mizează pe faptul că victimele nu vor verifica județul de proveniență al funcționarului.
A doua schemă documentată este și mai agresivă. O antreprenoare a fost sunată și anunțată că pe numele ei a fost contractat un credit de 38.000 de lei fără știrea sa. Escrocul, prezentându-se tot ca reprezentant al ANAF, a început să îi solicite informații sensibile: data ultimei utilizări a cardului bancar și dacă nu cumva și-a pierdut recent actul de identitate.
Întrebările urmăresc un scop dublu: pe de o parte, extragerea de date care pot fi folosite ulterior în fraude bancare; pe de altă parte, crearea unei stări de panică prin scenariul creditului luat pe numele victimei, care o determină să colaboreze fără să gândească critic.
Când antreprenoarea a insistat că va merge personal la bancă sau la autorități pentru a rezolva situația, tonul escrocului s-a schimbat brusc. Acesta a amenințat că va fi sunată de poliție și a început să țipe în telefon. Antreprenoarea a închis apelul. Această reacție, agresivitatea la refuzul de a urma instrucțiunile telefonice, este un semnal clar de fraudă.
Nicio instituție legitimă, bancă, ANAF sau Poliție, nu recurge la amenințări sau comportament agresiv pentru a forța o persoană să furnizeze date sensibile telefonic. Presiunea emoțională este tocmai instrumentul prin care escrocii încearcă să blocheze gândirea critică a victimei.
Ce infracțiuni comit aceste persoane
Potrivit specialiștilor în drept penal, persoanele implicate în astfel de scheme pot răspunde pentru infracțiuni grave:
- Înșelăciune (art. 244 Cod penal)
- Acces ilegal la un sistem informatic (art. 360 Cod penal)
- Efectuarea de operațiuni financiare frauduloase (art. 250 Cod penal)
- Uzurparea de calități oficiale (art. 258 Cod penal)
- Fraudă informatică (art. 249 Cod penal)
Poliția Română îndeamnă cetățenii să manifeste vigilență sporită în fața oricăror solicitări telefonice care pretind că provin de la instituții ale statului. Dacă ați primit un astfel de apel, nu continuați conversația și sesizați autoritățile.
Tocmai am fost contactat de așa-zisul „Laurian Gabiel Popescu de la ANAF Vaslui” pentru că, chipurile, în numele meu ar fi fost contractat un împrumut fraudulos de nu știu cîte mii de euro la sucursala din Vaslui a băncii TBI.
La un moment dat mi-a cerut să mă „îndepărtez de a doua persoană”, cînd l-am întrebat ce înțelege prin a „doua persoană”, mi-a spus că nu trebuie să audă nimeni convorbirea pentru că urmează să-mi comunice informații sensibile – adică, nu care cumva să audă cineva convorbirea și să-mi spună că interlocutorul este un șarlatan.
Mi-a spus că trebuie să completez un formular de sesizare a fraudei. În fine, pentru că aveam treabă, i-am spus că n-are decît să completeze chiar el formularul de sesizare și să-l trimită autorităților competente, după care l-am trimis la plimbare.
Numărul de telefon de pe care a sunat: 0767 963 348. Am încercat să sun înapoi dar apare ca număr neconectat, ori este spoofed, ori individul mi-a blocat numărul după încercarea nereușită.
Am fost sunat și eu
0040755233780 acesta este numărul lui, tot Laurian Gabriel Popescu s-a prezentat și mi-a zis că cineva a făcut un credit la Raiffeisen pe buletinul meu 🙂
Tocmai am fost contactat de asa-zisul „Laurian Gabriel Popesc de la ANAF Suceava” atentie, Suceava, pentru ca, chipurile, pe numele meu ar fi fost deschis un credit de nevoi personale in valoare de 68.000 RON, iar tatal meu fiind coplatitor. La un moment dat mi-a cerut detalii precum daca lucrez la privat / stat, daca mai alte credite deschise pe numele meu, daca am bani in contul bancar si daca doresc sa solicite bancii sa blocheze acesti bani sa nu fie extrasi din cont. I-am spus sa sesizeze el organele competente, dupa care i-am inchis ca nu mai aveam timp de discutii cu el. Numarul de telefon de pe care a sunat. 0745 187 966. Nu am incercat sa sun inapoi, insa am fost direct la politie si am declarat asa zisa tentativa de frauda / inselaciune